Blanqueo de Capitales. Obligaciones de Empresas y Profesionales en la Nueva Ley

CONCEPTOS GENERALES
1. Lucha internacional contra el blanqueo de capitales.
2. El blanqueo de capitales en España.
3. Diferencia entre prevención y represión del blanqueo de capitales.
4. Concepto de blanqueo.
5. Instrumentos utilizados en el blanqueo de capitales.
6. Utilización de los paraísos fiscales en el blanqueo de capitales.
7. Tipologías habituales de blanqueo.
8. Algunos casos de blanqueo.

OBLIGACIONES DE LOS SUJETOS OBLIGADOS
1. Conocimiento de los clientes y de su negocio.
2. Análisis de operaciones o negocios de los clientes.
3. Obligaciones relativas a personas con responsabilidad pública.
4. Abstención de ejecución en determinadas operaciones.
5. Prohibición de revelación a los clientes de las comunicaciones al SEPBLAC.
6. Declaración de medios de pago.
7. Obligaciones de los comerciantes en general.
8. Comunicación de operaciones sospechosas por indicio
9. Comunicación sistemática de operaciones.
10. Colaboración con el SEPBLAC.
11. Conservación de documentos.
12. Aprobación por escrito y aplicación de políticas y procedimientos adecuados.
13. Aprobación de una política expresa de admisión de clientes.
14. Designación de un representante ante el SEPBLAC.
15. Creación de un órgano de control interno.
16. Aprobación de un manual de prevención del blanqueo.
17. Examen anual por un experto externo.
18. Obligaciones en relación con los empleados.
19. Obligaciones en relación con agencias, sucursales y filiales en terceros países

SUJETOS OBLIGADOS
1. Relación de sujetos obligados.
2. Entidades de crédito.
3. Entidades aseguradoras y corredores de seguros.
4. Empresas de servicios de inversión.
5. Sociedades gestoras de institucione
s de inversión colectiva y las sociedades de inversión cuya gestión no esté encomendada a una sociedad gestora.
6. Entidades gestoras de fondos de pensiones.
7. Sociedades gestoras de entidades de capital-riesgo y las sociedades de capital-riesgo cuya gestión no esté encomendada a una sociedad gestora.
8. Sociedades de garantía recíproca.
9. Entidades de pago.
10. Personas que ejerzan profesionalmente actividades de cambio de moneda y gestión de transferencias.
11. Servicios postales respecto de las actividades de giro o transferencia.
12. Personas dedicadas profesionalmente a la intermediación en la concesión de préstamos o créditos.
13. Promotores inmobiliarios y quienes ejerzan profesionalmente actividades de agencia, comisión o intermediación en la compraventa de bienes inmuebles.
14. Notarios y registradores de la propiedad, mercantiles y de bienes muebles. 15. Abogados, procuradores u otros profesionales independientes.
16. Auditores de cuentas, contables externos, asesores fiscales y otros profesionales.
17. Casinos de juego.
18. Personas que comercien profesionalmente con joyas, piedras o metales preciosos, y con objetos de arte o antigüedades.
19. Personas que ejerzan profesionalmente las actividades de la ley 43/2007, en las que existe la contratación de bienes con oferta de restitución del precio. 20. Personas que ejerzan actividades de depósito, custodia o transporte profesional de fondos o medios de pago.
21. Personas responsables de la gestión, explotación y comercialización de loterías u otros juegos de azar respecto de las operaciones de pago de premios.
22. Personas físicas que efectúen movimientos de medios de pago superior a determinados importes.
23. Obligaciones de los comerciantes en general.
24. Fundaciones y asociaciones
. 25. Gestores de sistemas de pago y de compensación y liquidación de valores y productos financieros derivados, así como los gestores de tarjetas de crédito o debito emitidas por otras entidades.
26. Colaboración de autoridades y funcionarios.
RÉGIMEN SANCIONADOR
1. Antecedentes.
2. Cuadro de infracciones de la ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales.
3. Sanciones.
4. Otras cuestiones. APÉNDICE NORMATIVO